9 июля Центр консультирования по комплаенсу Московской торгово‑промышленной палаты провёл семинар «ПОД/ФТ и комплаенс: практика защиты бизнеса и руководства».
Целью мероприятия было показать, как устроена система банковского контроля изнутри: от логики банковского комплаенса до позиции регулятора и возможных уголовно‑правовых последствий, а также дать участникам конкретные инструменты управления этими рисками.
Руководитель Центра консультирования по комплаенсу МТПП Марина Евтеева в приветственном слове подчеркнула, что Московская палата последовательно уделяет внимание теме защиты бизнеса от регуляторных рисков и регулярно проводит информационные и образовательные мероприятия для предпринимателей. «Поэтому сегодня мы проводим данный семинар, посвящённый практическим аспектам применения Федерального закона “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма“», – отметила она. В рамках открытия семинара состоялась краткая церемония вручения сертификата о членстве в Антикоррупционной хартии российского бизнеса: МТПП уполномочена содействовать присоединению компаний к Хартии и выдавать соответствующие свидетельства.
Со вступительным словом выступил президент Национальной ассоциации комплаенс, адвокат Владимир Балакин. Он отметил, что слово «комплаенс» всё чаще звучит в деловой повестке, растёт интерес к его реальному содержанию и практическому применению. По его словам, комплаенс – это не формальная «галочка» для регулятора, а важный репутационный актив компании. Спикер выделил три ключевых принципа эффективного комплаенса: интеграция комплаенса в операционные процессы, а не существование «в башне из слоновой кости»; понимание сотрудниками не только того, «что нельзя», но и «зачем это нужно»; а также автоматизация рутины и использование поведенческого анализа без необоснованного роста штата и бюджетов.
Руководитель отдела международного комплаенса АКБ «Абсолют Банк» Александра Тихомирова акцентировала внимание на том, что культура комплаенса сегодня становится необходимым условием устойчивой работы, особенно в сфере международных расчётов. Она рассказала о том, как банки выстраивают работу в условиях санкционного давления, на какие признаки обращают внимание при проведении операций и какие факторы могут стать основанием для их ограничения. Отдельный блок выступления был посвящён тому, как комплаенс‑служба банка оценивает клиента и его операции, и какие действия бизнеса помогают снизить риск блокировок.
Генеральный директор Московского Центра ПОД/ФТ и 115‑ФЗ Елена Таран провела практическую часть, посвящённую взаимодействию с банками. Она подробно остановилась на том, как выстраивать диалог с кредитными организациями, какие документы необходимо готовить и предоставлять, что в юридическом смысле означает «блокировка» счёта и каковы различия в правовых последствиях различных ограничительных мер. Эксперт дала рекомендации, какие элементы системы комплаенса и внутреннего контроля бизнесу важно выстроить до возникновения проблем, а также рассказала о работе с платформой Банка России «Знай своего клиента» /«Светофор».
Теме «Уголовно‑правовые риски руководства и их минимизация. Как блокировка по 115‑ФЗ активирует проверку ФНС и приводит к доначислению НДС и налога на прибыль по сделкам с “техническими” контрагентами» было посвящено выступление адвоката, партнёра БГП «Литигейшн» Дениса Саушкина. Он на примерах рассказал о типичных рисках для руководителей и сотрудников компаний, связанных с нарушениями требований ПОД/ФТ и работой с неблагонадёжными контрагентами, и обозначил практические меры по снижению риска уголовного преследования.
Эксперт по законодательству компании «Контур Фокус» Алёна Орлова представила участникам возможности проверки контрагентов с использованием открытых источников. Она пояснила, как правильно выстроить процедуру проверки, которую признают достаточной суд и налоговый орган, и какие доказательства добросовестности особенно важны. «Мы помогаем ответственному сотруднику упростить его работу, чтобы он мог сосредоточиться на действительно сложной аналитике, работать на опережение и управлять рисками, минимизируя негативные последствия для компании», – подчеркнула она. В завершение выступления спикер рассказала о новых инструментах управления рисками и возможностях интеграции решений для комплаенса в бизнес‑процессы компании.
Мероприятие проведено при поддержке Правительства Москвы и Департамента экономической политики и развития города Москвы.
