В интересах бизнеса,
на благо города
+7 495 276 12 19
Пн. – Пт.: с 9:00 до 18:00
Задать вопрос
rus eng
Москва, ул. Петровка,
д. 15, стр. 1
0
Палата
  • О палате
  • Президент
  • Вице-президенты
  • Стратегия
  • Структура
  • История
  • Антимонопольная деятельность
  • Партнеры
  • Внешние связи
  • МТПП против коррупции
  • Контакты
Новости
Календарь мероприятий
Гильдии и комитеты
  • Гильдии
  • Комитеты
  • Комиссии
Услуги и проекты
  • Проекты МТПП
  • Услуги МТПП для бизнеса
  • Меры поддержки МСБ
Вступить в МТПП
    Меню  
    • Палата
      • О палате
      • Президент
      • Вице-президенты
      • Стратегия
      • Структура
      • История
      • Антимонопольная деятельность
      • Партнеры
      • Внешние связи
      • МТПП против коррупции
      • Контакты
    • Новости
    • Календарь мероприятий
    • Гильдии и комитеты
      • Гильдии
      • Комитеты
      • Комиссии
    • Услуги и проекты
      • Услуги МТПП для бизнеса
      • Проекты МТПП
    • Вступить в МТПП
    0
    Задать вопрос
    +7 495 276 12 19
    rus eng
    0
    • Палата
      • Назад
      • Палата
      • О палате
      • Президент
      • Вице-президенты
      • Стратегия
      • Структура
      • История
      • Медиацентр
      • Партнеры
      • Внешние связи
      • Контакты
      • МТПП против коррупции
    • Новости
    • Календарь мероприятий
    • Гильдии и комитеты
      • Назад
      • Гильдии и комитеты
      • Гильдии
      • Комитеты
      • Комиссии
    • Услуги и проекты
    • Вступить в МТПП
    • Мой кабинет
    • +7 495 276 12 19
    Библиотека готовых решений: «Документы в порядке». Все члены Московской ТПП защищены пакетом уже готовых документов, необходимых в самых разных ситуациях в бизнесе. Подробнее

    Борьбе с терроризмом помогут риэлторы: как правильно организовать контроль

    • Главная
    • Новости
    • Борьбе с терроризмом помогут риэлторы: как правильно организовать контроль
    Борьбе с терроризмом помогут риэлторы: как правильно организовать контроль
    22 октября 2020 20:21

    22 октября Комитет МТПП по развитию комплаенс и деловой этики провел онлайн-семинар «Организация работы по ПОД/ФТ риэлторов (115-ФЗ). Проблемы и их решения».

    Руководитель рабочей группы по ПОД/ФТ и комплаенса оборота цифровых и виртуальных активов вышеназванного комитета Наталья Мануйлова в своем выступлении рассказала специалистам риэлторских компаний о том, как должен быть организован внутренний контроль в отношении противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ.

    Докладчик обратила внимание слушателей на то, что 13 июля 2020 г. был принят №208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля», упраздняющий для организаций и индивидуальных предпринимателей, занимающихся риэлторской деятельностью, обязанность по предоставлению в Росфинмониторинг сведений об операциях (сделках) с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю. Однако, как указано в Информационном сообщении Росфинмониторинга от 4.08.2020, данная норма вступает в силу 10.01.2021 и до этой даты обязанность по предоставлению указанных сведений сохраняется. Иные же установленные № 115-ФЗ обязанности (в частности, разработка правил внутреннего контроля, идентификация и изучение клиента, оценка риска клиентов и совершаемых ими операций и т.д.) сохраняются в полном объеме.

    Почему такой контроль важен для риэлторов? Докладчик ознакомила слушателей со списком предикатных преступлений, которые могут предшествовать сделкам с недвижимостью, осуществляемым с помощью риэлторов, не озаботившихся тем, чтобы получше изучить своих клиентов. Она рассказала об основных этапах становления системы ПОД/ФТ в мире, о международном уровне взаимодействия в этом вопросе, а также об основных определениях и понятиях, используемых в международных методических документах (кстати, одна из версий использования слова «отмывание» гласит о том, что вошедший в историю американский гангстер Аль Капоне для легализации преступных доходов организовал сеть прачечных) и российском № 115-ФЗ.

    Далее докладчик подробно остановилась на разработке системы управления рисками в компании (схема ее организации приводится в памятке Росфинмониторинга) и процедурах ее осуществления, остановилась на нормативных документах, устанавливающих требования к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. «Внутренний контроль – это сито, сквозь которое должны проходить все операции, список которых содержится в № 115-ФЗ», – объяснила она.

    Слушателям была детально представлена программа оценки риска, в которой, в частности, рекомендуется предусмотреть классификацию рисков по категориям (страновые, клиентские, операционные), структуру степеней (уровней) риска, порядок присвоения такой степени и ее пересмотр, порядок фиксирования результатов оценки риска и т.д.

    Подробно был разобран порядок оценки риска совершения клиентом операций до приема его на обслуживание (с описанием процедур получения информации); порядок выявления странового и клиентского рисков. Последний может быть связан с особенностями структуры собственности, органов управления, определенными видами деятельности клиента или выгодоприобретателя, возможными рисками коррупции или хищения бюджетных средств, репутационными рисками или особенностями поведения «изучаемого» лица.

    Упомянутые выше операционные риски – вторая обширная категория. Часть из них может быть связана с проведением клиентами трансграничных операций, возможным «обналичиванием» денежных средств, обращением ценных бумаг, хищением, мошенничеством или преднамеренным банкротством, а также с лицами, в отношении которых применяются целевые финансовые санкции.

    Докладчик остановилась на порядке оценки рисков ОД/ФТ в ходе обслуживания клиента, указав, что первичную оценку, как уже говорилось, необходимо проводить до принятия клиента на обслуживание, а последующие – не реже раза в год. Кроме того, она перечислила дополнительные основания для этого пересмотра. Сведения о подозрительных операциях при этом должны подаваться в Росфинмониторинг (перечень признаков таковых, требующих особого внимания, указан в выпущенном этим ведомством информационном письме). В целом об актуальных рисках ОД/ФТ ведомство рекомендуется информировать не реже раза в год (докладчик перечислила, какую информацию необходимо включать в этот отчет о рисках).

    При необходимости, заявила докладчик, по вопросам присвоения уровня рисков клиентам может быть организована серия дополнительных вебинаров.

    Мероприятие проведено при поддержке Правительства Москвы и Департамента экономической политики и развития города Москвы


    Документы
    Презентация ПОД_ФТ для риэлторов
    2.2 Мб

    Фотогалерея
    • Борьбе с терроризмом помогут риэлторы: как правильно организовать контроль
    • Борьбе с терроризмом помогут риэлторы: как правильно организовать контроль

    Назад к списку Следующий
    Подписывайтесь на новости МТПП
    Палата
    О палате
    Президент
    Вице-президенты
    Стратегия
    Структура
    История
    Антимонопольная деятельность
    Партнеры
    Внешние связи
    МТПП против коррупции
    Контакты
    Новости
    Календарь мероприятий
    Гильдии и комитеты
    Гильдии
    Комитеты
    Комиссии
    Услуги и проекты
    Проекты МТПП
    Услуги МТПП для бизнеса
    Меры поддержки МСБ
    Вступить в МТПП
    Наши контакты

    +7 495 276 12 19
    Пн. – Пт.: с 9:00 до 18:00
    Москва, ул. Петровка,
    д. 15, стр. 1
    mostpp@mostpp.ru
    © 2021 Все права защищены.
    0
    Используя сайт, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie и сервисов сбора технических данных посетителей. Подробнее Принять