Комитет МТПП по развитию комплаенс и деловой этики провел вебинар на тему: «Выбор банка как эффективный менеджмент в условиях санкций».
«Нынешняя тема очень актуальна на фоне нынешней геополитической ситуации. Любой человек, а особенно предприниматель, хочет, чтобы денежные операции совершались с наименьшими временными затратами, а банк, с которым он сотрудничает, был надежен в текущих непростых реалиях. На сегодняшнем вебинаре мы осветим триггеры рисков, возникающих при работе банковской системы», – отметили, открывая вебинар, его спикеры – специалист по частным финансам и фондовому рынку, региональный руководитель премиум, волонтер финансового просвещения ЦБ Николай Козлов и эксперт в области налогов, рисков, финансовых расследований, член рабочей группы по ПОД/ФТ Денис Мартынюк.
По словам спикеров, Федеральный Закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» меняется динамично, и не все успевают за этими изменениями. Между тем банки вынуждены детально ему следовать – в частности, при единовременном переводе клиентом более 600 тыс. рублей им необходимо предоставлять дополнительные документы в Росфинмониторинг. Существуют межбанковские списки, и человеку или компании, «засветившимся в них не с лучшей историей» могут отказать в открытии счета. Некоторые компании «мигрируют» по банкам, в результате чего им закрывают доступ к счетам.
Спикеры рассказали о процедуре присвоения банками уровня рисков своим клиентам и о том, как проверить свой уровень риска. Они привели примеры, когда банки отказывали клиентам в проведении операций, детально проанализировав возникшие ситуации и осветив способы их предотвращения.
Далее спикеры познакомили слушателей с особенностями деятельности ФинЦЕРТа (Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере) – специального структурного подразделения Банка России. Также они обратили внимание слушателей на нюансы взаимодействия с международными компаниями и объяснили, какие банки в первую очередь находятся в зоне риска попадания под санкции, в частности, отключения от системы СВИФТ.
Также спикеры упомянули о «развороте на Восток» многих российских банков и новых возможностях, возникающих в связи с этим для их клиентов.
Во второй части вебинара спикеры познакомили слушателей с тем, как правильно выбирать банк, на какие моменты обращать внимание; как оспорить банковскую комиссию; как открыть счет в банках Казахстана, Ирана или КНДР.
Они также отметили, что после начала спецоперации комплаенс-системы многих банков не справлялись с возросшей нагрузкой, но сейчас эта проблема решена, и сотрудники банков начинают «мониторить» счета, открытые после 24 февраля.
Далее спикеры обратили внимание слушателей еще на одну проблему – у многих компаний сегодня отсутствует регламент работы с банками и нет специалистов, ответственных за эту работу или они не обладают необходимыми знаниями. Это положение необходимо исправлять, иначе будут проблемы с контролирующими органами.
Спикеры также рассказали о разработке Банком России крипторубля, который ускорит прохождение транзакций.
В завершение вебинара спикеры дали слушателям рекомендации по выбору зарубежных налоговых юрисдикций.
Мероприятие проведено при поддержке Правительства Москвы и Департамента экономической политики и развития города Москвы
